Onboarding nel settore finanziario
Verifica degli indirizzi con la Posta
Sicurezza, efficienza, preparazione
Banche, assicurazioni e operatori finanziari si trovano ad affrontare le stesse sfide: devono soddisfare contemporaneamente i processi di onboarding digitale, le crescenti aspettative della clientela e i requisiti regolatori in aumento. La Posta conosce bene queste sfide e offre soluzioni che vi aiutano a strutturare il vostro onboarding in modo efficiente oggi e conforme alle normative domani.
Verifica degli indirizzi durante l’onboarding
La Posta: il vostro partner affidabile per indirizzi clienti verificati
Ogni anno in Svizzera traslocano circa 700’000 persone. Ciò significa che l’indirizzo di gran parte della vostra clientela cambia regolarmente. Per le banche, le assicurazioni e gli operatori finanziari è quindi fondamentale registrare per tempo gli indirizzi della clientela in modo corretto, completo e chiaramente recapitabile, in particolare per l’onboarding di nuove e nuovi clienti.
Soprattutto nell’onboarding digitale spesso si registrano indirizzi incompleti o errati. Questo non si ripercuote solo sulla comunicazione, ma spesso genera dispendiosi processi interni, ricerche o accertamenti manuali.
In vista della prossima Circolare FINMA, che presuppone l’impiego di un indirizzo postale completo e confermato per ogni cliente, la verifica degli indirizzi assume un’importanza ancora maggiore già in fase di onboarding.
Verifica degli indirizzi direttamente durante l’onboarding
Esclusivamente tramite API
La Verifica degli indirizzi della Posta vi garantisce che gli indirizzi della clientela siano verificati e convalidati già al momento della registrazione. La soluzione è disponibile esclusivamente tramite un’interfaccia (API) ed è ideale per l’onboarding digitale e i processi KYC.
La verifica degli indirizzi avviene automaticamente in background e garantisce che un indirizzo:
- sia strutturato in modo corretto dal punto di vista postale
- sia stato registrato in modo completo
- sia recapitabile in modo univoco
La vostra clientela non deve compiere operazioni aggiuntive, mentre voi potrete iniziare con una banca dati ben organizzata.
È possibile utilizzare anche l’Assistente indirizzi, che supporta l’immissione con la funzione di completamento automatico e verifica gli indirizzi a livello di edificio. In questo caso viene verificato esclusivamente l’indirizzo postale e non la persona domiciliata presso tale indirizzo.
I vantaggi in sintesi
- Indirizzi verificati e affidabili già al momento dell’onboarding
- Meno domande di chiarimento da fare, meno invii che tornano indietro e meno rielaborazione manuale
- Processi più stabili lungo l’intero ciclo di vita del cliente
- Tutto pronto per i nuovi requisiti regolatori
- Miglioramento dell’esperienza cliente senza oneri aggiuntivi
Perché scegliere la Posta
Il Centro di competenza Indirizzi della Posta dispone dei dati degli indirizzi più aggiornati e della più grande banca dati dei traslochi della Svizzera.
La sicurezza dei dati e delle informazioni ha la massima priorità:
- certificazione secondo la norma ISO 27001
- canali di trasmissione sicuri e affidabili
- adempimento dei requisiti FINMA per le soluzioni di outsourcing
Avrete dati degli indirizzi di alta qualità e un partner esperto e competente in materia normativa al vostro fianco.
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